« Le prix est ce que vous payez, mais la valeur est ce que vous obtenez » ~ Citation de Warren Buffett

Au-delà des chiffres, que vous apporte votre conseiller financier? Qu’est-ce qu’un bon conseiller fait pour vous afin de vous guider vers votre bien-être financier? Lorsque vous travaillez avec un conseiller financier, une grande partie de la valeur fournie est intangible, ce qui la rend difficile à quantifier.

Dans cet épisode, nous continuons la série sur la valeur du conseil financier. Julie Desrosiers et Ruben Antoine explorent le concept de valeur du conseil financier à travers quatre éléments intitulés les « 4 C »: compétence, coaching, confort et continuité. Ce cadre vous aidera à mieux évaluer si vous retirez une valeur et une satisfaction à l'égard des services financiers reçus.

Bonne écoute!

Sujets principaux :

Compétence :

• En quoi consiste l'expertise approfondie en gestion financière personnelle (5:50)
• Placements, fiscalité, stratégies d’économie d’impôts (7:05)
• Planification de retraite pour atteindre la liberté financière (9:10)
• Importance de savoir longtemps à l'avance la somme à épargner (11:10)

Coaching :

• Éducation financière et maintien de la discipline (13:39)
• Guide et personne-ressource lors de grands changements de vie (16:00)
• Le rôle crucial de l'encadrement comportemental (19:07)
• L'influence destructrice des émotions sur l'investisseur (21:11)

Confort :

• Les sentiments positifs découlant de la relation avec le conseiller (26:00)
• Pourquoi les gens délèguent la gestion de leurs finances à un conseiller? (27:28)
• Simplification et clarification de la vie financière (28:53)
• Services holistiques et coordination des experts externes (30:06)

Continuité :

• Planification successorale et multigénérationnelle (32:25)
• Le testament, le mandat et l'optimisation fiscale du transfert ou leg (32:50)
• Support au conjoint survivant et aux enfants (35:22)
• Plan philanthropique et dons de bienfaisance (36:50)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Épisode 5 : L’ennemi no 1 de l’investisseur! Qui est-il?
• Épisode 25 : Combien ça vaut le conseil financier?
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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