Les différents types de conseillers financiers : comment choisir?

Nov 15 2023 • 50 mins

Aujourd’hui, nous explorons les différents types de conseillers financiers dans le but d'aider les investisseurs à sélectionner le professionnel idéal parmi les plus de 100 000 au Canada. Mais, ces professionnels utilisent différents titres et appellations. Les accréditations et qualifications varient de l'un à l'autre. Il y a aussi divers permis de pratique et champs d'expertise dont:

Le conseiller en sécurité financière
Le représentant en épargne collective
Le courtier en placement
Le planificateur financier
Le gestionnaire de portefeuille.

Comment choisir le bon ou la bonne qui répondra le mieux à vos besoins financiers? Afin de clarifier le tout, nous recevons Julien Brault, ancien journaliste économique au journal Les Affaires. Julien est maintenant le PDG de Hardbacon, une plateforme en ligne regorgeant d'une variété d'informations et d'outils destinés à assister les Canadiens à prendre de meilleures décisions en matière de finances personnelles et d’investissement

Bonne écoute!

Parcours de Julien Brault (3:05)
Qu'est-ce qu'un conseiller financier? Est-ce un titre qui existe vraiment? (5:30)
La situation des titres d'emploi dans les banques, des coachs financiers sur internet, et des influenceurs boursiers sur les médias sociaux (7:22)
Les principaux types de titres réglementés (10:00)
Le conseiller en sécurité financière (10:45)
Le représentant en épargne collective (13:10)
Le conseiller ou courtier en placement (15:45)
Formation requise pour devenir conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective ou conseiller en placement (18:15)
Autres titres nécessitant une formation approfondie: le planificateur financier et le gestionnaire de portefeuille (21:23)
Le planificateur financier (22:20)
Le gestionnaire de portefeuille (24:25)
Deux voies pour devenir gestionnaire de portefeuille (25:30)
La relation discrétionnaire et la responsabilité fiduciaire (28:42)
Aspects à surveiller avec le gestionnaire de portefeuille et le planificateur financier (31:36)
Comment fonctionne le monde du conseil financier indépendant? (33:45)
Les trois critères à respecter pour atteindre la pure indépendance (35:55)
Les autres options pour les personnes avec un portefeuille plus modeste (42:00)
L'importance de la littératie financière (43:50)
Principales questions à poser avant de choisir un conseiller financier (47:50)